مقدمه
در سیستم‌های مالی و حسابداری، تسویه حساب کارتخوان یکی از فرآیندهای مهم است که برای مدیریت دریافت‌های غیرنقدی کسب‌وکارها از طریق دستگاه‌های کارتخوان استفاده می‌شود. نرم‌افزار حسابداری سپیدار این امکان را فراهم می‌کند تا پرداخت‌های مشتریان از طریق کارتخوان را در یک حساب واسط نگهداری کرده و پس از تسویه، به حساب بانکی منتقل کند. در این مقاله از حساب تیوب، نحوه ثبت و مدیریت تسویه حساب کارتخوان در نرم‌افزار سپیدار را بررسی می‌کنیم.
مفهوم تسویه حساب کارتخوان در سپیدار
زمانی که مشتریان از طریق دستگاه کارتخوان پرداخت انجام می‌دهند، مبلغ مربوطه بلافاصله به حساب بانکی شرکت واریز نمی‌شود. این پرداخت ابتدا وارد حساب واسطی به نام موجودی کارتخوان می‌شود و پس از مدت زمان مشخص (بین ۳ تا ۲۴ ساعت)، پذیرنده پرداخت را به حساب بانکی انتقال می‌دهد.
به همین دلیل، برای مدیریت این فرآیند، باید از عملیات تسویه حساب کارتخوان استفاده کرد تا مبلغ از حساب واسط کارتخوان خارج و به حساب بانکی شرکت منتقل شود.
نحوه ثبت تسویه حساب کارتخوان در سپیدار
1. ورود به فرم تسویه کارتخوان
مسیر:
ماژول دریافت و پرداخت → عملیات → تسویه کارتخوان جدید
با کلیک بر روی این گزینه، یک فرم جدید باز می‌شود که اطلاعات مربوط به تسویه حساب کارتخوان را شامل می‌شود.
2. انتخاب دستگاه کارتخوان و بازه زمانی
در این فرم، باید دستگاه کارتخوان موردنظر و بازه زمانی تسویه را مشخص کنید. با انتخاب این موارد و کلیک بر روی گزینه نمایش اقلام، لیستی از پرداخت‌های انجام شده در آن بازه نمایش داده می‌شود.
3. ثبت تسویه حساب
پس از نمایش لیست پرداخت‌ها، روی دکمه ذخیره کلیک کنید تا مبلغ پرداخت‌شده از حساب واسط کارتخوان خارج شود.
4. ثبت رسید دریافت بانکی
پس از ثبت تسویه، باید یک رسید دریافت بانکی نیز برای واریز مبلغ به حساب شرکت ایجاد کنید.
مراحل ثبت رسید دریافت بانکی:
- روی آیکون صندوق طلایی در بالای فرم کلیک کنید (مستقیماً از این بخش اقدام کنید و به صورت دستی در رسید دریافت نروید).
- در فرم باز شده، مشخصات تسویه مانند نوع دریافت (سایر)، دستگاه کارتخوان و مبلغ تسویه نمایش داده می‌شود.
- در بخش روش دریافت، گزینه حواله بانکی را انتخاب کنید.
- مبلغ تسویه را وارد کنید و اطلاعات مربوط به شماره تراکنش و حساب بانکی را تکمیل کنید.
- در نهایت، دکمه ذخیره را بزنید تا رسید دریافت ثبت شود.
بررسی سند حسابداری تسویه کارتخوان
بعد از ثبت عملیات تسویه، سیستم به‌صورت خودکار سند حسابداری زیر را ثبت می‌کند:
| حساب بدهکار | حساب بستانکار | مبلغ |
|---|---|---|
| موجودی بانک | موجودی کارتخوان | مبلغ تسویه‌شده |
این سند نشان می‌دهد که مبلغ از حساب موجودی کارتخوان (حساب واسط) کسر و به حساب بانکی شرکت واریز شده است.
نکات مهم در مدیریت تسویه کارتخوان در سپیدار
- فرآیند تسویه باید به‌طور منظم انجام شود تا حساب‌های مالی شرکت دچار مغایرت نشود.
- در صورت مغایرت بین گزارش پذیرنده و مبلغ کارتخوان سپیدار، باید بررسی‌های لازم انجام شود.
- رسید دریافت بانکی را حتماً از طریق گزینه صندوق طلایی بالای فرم تسویه ثبت کنید، نه به‌صورت دستی.
- مبالغ دریافت‌شده از کارتخوان بلافاصله وارد حساب بانکی نمی‌شود، بنابراین باید از حساب واسط کارتخوان برای نگهداری آن استفاده کرد.
نتیجه‌گیری
مدیریت صحیح تسویه حساب کارتخوان در نرم‌افزار سپیدار، به کسب‌وکارها کمک می‌کند تا مبالغ دریافتی از طریق کارتخوان را به‌درستی کنترل و ثبت کنند. این فرآیند باعث کاهش مغایرت‌های مالی و بهبود شفافیت حساب‌های بانکی می‌شود. در حساب تیوب، همواره تلاش می‌کنیم آموزش‌های کاربردی و تخصصی را برای کاربران فراهم کنیم تا در استفاده از نرم‌افزارهای مالی، بهترین عملکرد را داشته باشند.
